Bevor Sie beginnen
Erfolgreiche Finanzplanung beginnt mit der richtigen Vorbereitung. Verstehen Sie die Grundlagen, bevor Sie Ihren Kalender strukturieren.
Unsere Analyse von über 2.800 Finanzplänen zeigt deutlich: Kunden, die sich systematisch vorbereiten, erreichen ihre Ziele 67% häufiger. Die Zahlen sprechen für sich.
Diese Erkenntnisse basieren auf realen Daten unserer Kunden zwischen 2023 und 2025. Besonders beeindruckend: Familien mit Kindern, die unsere Vorbereitungsschritte befolgen, reduzieren ihre monatlichen Ausgaben im Schnitt um 23%.
Jeder erfolgreiche Finanzkalender beginnt mit diesen vier grundlegenden Schritten. Wir haben sie aus hunderten Kundengesprächen entwickelt.
Finanzielle Bestandsaufnahme
Sammeln Sie alle Kontoauszüge der letzten drei Monate. Erstellen Sie eine ehrliche Übersicht Ihrer Einnahmen und Ausgaben. Vergessen Sie nicht die kleinen, wiederkehrenden Kosten wie Streaming-Dienste oder Zeitschriften-Abos.
Ziele definieren und priorisieren
Unterscheiden Sie zwischen kurzfristigen (bis 12 Monate), mittelfristigen (1-5 Jahre) und langfristigen Zielen (über 5 Jahre). Ein neues Auto ist ein anderes Ziel als die Altersvorsorge - beide brauchen unterschiedliche Strategien.
Risiken identifizieren
Welche unerwarteten Kosten könnten auftreten? Autoreparaturen, Krankheitskosten oder Jobverlust - planen Sie für mindestens drei Monatsausgaben als Notreserve. Das gibt Ihnen Ruhe und Flexibilität.
Systeme und Tools vorbereiten
Entscheiden Sie, wie Sie Ihren Finanzkalender führen wollen. Digital mit Apps, klassisch mit Excel oder handschriftlich - wichtig ist, dass Sie es regelmäßig nutzen. Richten Sie alle notwendigen Konten und Daueraufträge ein.
Nach 15 Jahren Finanzberatung wissen wir: Jede Familie ist anders. Thorben hat über 400 Finanzkalender entwickelt, Caspar spezialisiert sich auf komplexe Zeitplanungen. Zusammen bringen sie 23 Jahre Praxiserfahrung mit.
Wir arbeiten transparent und ehrlich. Wenn Ihre Ziele unrealistisch sind, sagen wir das. Wenn es einfachere Wege gibt, zeigen wir sie Ihnen. Unser Ziel ist Ihr langfristiger Erfolg, nicht der schnelle Verkauf.
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